兴业银行广州分行：用数字化赋能实体经济，助力粤港澳大湾区高质量发展

元描述： 兴业银行广州分行以数字化和智能化手段激发产业经营活力，在科技金融、绿色金融、普惠金融等领域取得突破，助力粤港澳大湾区高质量发展。

引言： 在金融服务实体经济、推动高质量发展的大背景下，兴业银行广州分行积极响应国家号召，以数字化和智能化赋能实体经济，在科技金融、绿色金融、普惠金融等领域取得了突破性进展。该行坚持以实体经济为本，不断将金融资源聚集到高质量发展的战略方向、重点领域和薄弱环节，以科技创新和服务模式创新为抓手，为粤港澳大湾区高质量发展贡献力量。

数智驱动：激活产业发展

在当今时代，数字技术与实体经济的深度融合是推动经济高质量发展的重要引擎。兴业银行广州分行深刻认识到这一点，积极探索以数字化和智能化手段赋能产业发展，打造产业生态，推动企业转型升级。

该行充分发挥“商行+投行”战略优势，为制造业企业提供并购、投贷联动、资本市场投融资、供应链融资等多元化融资产品，服务企业全生命周期。例如，该行聚焦汽车产业，围绕核心汽车品牌经销商，积极探索“区域+行业”深化经营，在汽车金融领域围绕广东省主要整车企业、省市重点项目布局强化资产构建。通过数字化平台实现智能放款审核，摒弃线下单笔放款的繁琐流程，实现单笔用信、放款、下柜等环节全流程线上审核，极大提升了先进制造业和下游经销商的资金融通效率。

案例分析：

以该行落地经销商智能放款业务为例，该业务通过数字化平台实现智能放款审核，摒弃线下单笔放款的繁琐流程，实现单笔用信、放款、下柜等环节全流程线上审核，极大提升了先进制造业和下游经销商的资金融通效率。目前，该行累计落地经销商智能放款业务200余笔，放款金额超过20亿元。

数字赋能：推动普惠金融发展

普惠金融是金融服务实体经济的重要组成部分，也是促进社会公平正义的重要手段。兴业银行广州分行积极拥抱数字化转型，不断加快线上场景数字化转型和内部审查审批机制优化，在普惠金融领域深耕细作，不断探索新的服务模式和产品，为中小微企业提供高效便捷的金融服务。

创新举措：

该行通过数字化转型，将传统的散单模式转化为线上场景专案，突破线下区域限制，实现企业批量服务。这一创新举措不仅提高了金融服务的效率，还扩大了服务的覆盖面，让更多企业和企业主享受到普惠金融的红利，缓解了普惠融资难、融资慢、融资贵的“老大难”问题。

该行还通过审查审批流程的优化，提升普惠金融服务的质量和效率，通过设立普惠业务审批专岗、运用风险内嵌模式大幅提升审查审批效率。

案例分析：

该行利用“兴速贷”定制化产品实施了某医药、某农牧、某饲料、某医药供应链等企业经销商专案，促进了产业链的稳定和发展，为大量普惠企业和农户提供了金融支持。

绿色金融：引领行业发展

绿色金融是兴业银行的“三张名片”之首，也是贯彻落实“碳达峰、碳中和”战略的重要抓手。兴业银行广州分行积极践行绿色发展理念，不断加大绿色金融领域创新力度，在推动绿色发展、助力节能减排、引领行业发展方面取得显著成效。

创新案例：

该行近日成功为某能源融资租赁公司发行全国首单气候友好型绿色债券，注册资金10亿元，首期发行3亿元，发行期限3年，票面利率2.25%，创十年来全国同行业同资质同期限中期票据发行利率新低。发行人深耕广东能源行业，募集资金全部用于绿色能源产业项目，涵盖广东省内6个光伏发电类项目、2个风力发电项目、4个天然气发电项目。投资项目每年可实现减排二氧化碳1499.67万吨，节约标煤710.21万吨，减排二氧化硫0.74万吨、氮氧化物1.19万吨、颗粒物0.15万吨，符合全国首套“穗港澳”三地机构参与制定气候投融资地方标准《企业（项目）融资气候友好评价规范》（DB4401/T265—2024），环境效益显著。

绿色金融的创新实践：

聚焦“降碳、减污、扩绿、增长”重点领域，兴业银行广州分行在大湾区先后落地了多笔首单创新绿色债券，如全市场首单“三绿”ABN、全市场首批“碳中和”债、全国首支公募碳中和资产支持商业票据、大湾区首单“碳中和乡村振兴”双贴债、大湾区首单绿色债+气候债双达标债、全国AA+企业首单符合中欧《可持续金融共同分类目录》（CGT）认证的绿色债券等。

展望未来：

兴业银行广州分行将继续秉承“服务实体经济、助力高质量发展”的理念，不断用实际行动，把更多金融资源聚焦于新质生产力、绿色发展、制造业产业和中小微民营企业等重点领域，用数字化和智能化手段激发产业经营活力，切实提高对实体经济的服务质效，助力粤港澳大湾区高质量发展迈上新台阶！

常见问题解答 (FAQ)

  1. 兴业银行广州分行在数字化转型方面取得了哪些突破？

兴业银行广州分行在数字化转型方面取得了诸多突破，例如：

  • 打造场景生态， 推动包括汽车行业经销商智能融资、分布式光伏项目在线审批、产业园区生态平台搭建、重点客户线上智能贴现、专属普惠在线融资等多种场景的数字化金融服务建设，持续加强与产业链重点客户的合作深度，切实把场景生态做深做透。

  • 将传统的散单模式转化为线上场景专案， 突破线下区域限制，实现企业批量服务，提高了金融服务的效率并扩大了服务的覆盖面。

  • 设立普惠业务审批专岗，运用风险内嵌模式， 大幅提升审查审批效率，提升普惠金融服务的质量和效率。

  • 兴业银行广州分行在绿色金融领域有哪些创新案例？

兴业银行广州分行在绿色金融领域有很多创新案例，例如：

  • 成功发行全国首单气候友好型绿色债券， 创十年来全国同行业同资质同期限中期票据发行利率新低，募集资金用于绿色能源产业项目，实现显著的减排和节能效果。

  • 在大湾区先后落地多笔首单创新绿色债券， 如全市场首单“三绿”ABN、全市场首批“碳中和”债、全国首支公募碳中和资产支持商业票据、大湾区首单“碳中和乡村振兴”双贴债、大湾区首单绿色债+气候债双达标债、全国AA+企业首单符合中欧《可持续金融共同分类目录》（CGT）认证的绿色债券等。

  • 兴业银行广州分行如何服务实体经济？

兴业银行广州分行坚持以实体经济为本，通过以下方式服务实体经济：

  • 提供并购、投贷联动、资本市场投融资、供应链融资等多元化融资产品， 服务制造业企业全生命周期。

  • 积极探索“区域+行业”深化经营， 强化资产构建，推动信贷资金投向先进制造业和先进科创企业。

  • 深耕细作普惠金融领域， 不断探索新的服务模式和产品，为中小微企业提供高效便捷的金融服务，缓解普惠融资难、融资慢、融资贵的“老大难”问题。

  • 持续加大绿色金融领域创新力度， 推动绿色发展、助力节能减排，引领行业发展。

  • 兴业银行广州分行在未来将如何发展？

兴业银行广州分行将继续秉承“服务实体经济、助力高质量发展”的理念，不断用实际行动，把更多金融资源聚焦于新质生产力、绿色发展、制造业产业和中小微民营企业等重点领域，用数字化和智能化手段激发产业经营活力，切实提高对实体经济的服务质效，助力粤港澳大湾区高质量发展迈上新台阶！

  1. 兴业银行广州分行在数字化转型方面有哪些优势？

兴业银行广州分行在数字化转型方面拥有以下优势：

  • “商行+投行”战略优势， 为企业提供全生命周期的金融服务。

  • 强大的科技研发能力， 能够快速开发和应用新技术，例如智能放款审核、线上场景专案等。

  • 丰富的金融服务经验， 深刻理解实体经济的金融需求。

  • 完善的风险管理体系， 能够有效控制数字化转型过程中的风险。

  • 兴业银行广州分行在绿色金融领域有哪些优势？

兴业银行广州分行在绿色金融领域拥有以下优势：

  • “绿色银行”的品牌优势， 拥有丰富的绿色金融产品和服务经验。

  • 强大的资金实力， 可以为绿色产业提供充足的资金支持。

  • 专业的绿色金融团队， 能够为绿色企业提供专业的金融服务。

  • 积极的社会责任感， 致力于推动绿色发展，助力实现“碳达峰、碳中和”目标。

结论：

兴业银行广州分行以数字化和智能化手段赋能实体经济，在科技金融、绿色金融、普惠金融等领域取得突破，为粤港澳大湾区高质量发展贡献力量。未来，该行将继续秉承“服务实体经济、助力高质量发展”的理念，不断创新服务模式，提升服务质效，为粤港澳大湾区经济社会发展贡献更多力量。